Подписка на новости

Будьте в курсе новостей, подпишитесь на рассылку и получайте новости на свой e-mail!

Введите Ваш e-mail:

Следите за нами в

Консалтинговая компания в ВКонтактеКонсалтинговая компания в G+Консалтинговая компания в FacebookКонсалтинговая компания в Twitter


Когда банк может остановить использование платежной карточки

Национальный банк Украины разъяснил, что банк может приостановить осуществление финансовых операций с использованием платежных карточек на основании требований Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма» от 28.11.2002 № 249-IV (далее - Закон № 249).

Приостановление операций допускается, когда возникает подозрение, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, или когда к ним применены международные санкции.

Кроме того, банк имеет право принять решение о приостановлении осуществления операций с использованием платежной карты, а также об изъятии платежной карточки при наличии обстоятельств, которые могут свидетельствовать о незаконном использовании карточки или ее реквизитов.

Напомним, что согласно статье 15 Закона № 249 финансовая операция подлежит обязательному финансовому мониторингу в случае, если сумма, на которую она проводится, равняется или превышает 150000 грн. или равняется или превышает сумму в иностранной валюте, эквивалентной 150000 грн. и имеет одну или более из следующих признаков:

    перевод денежных средств производится на анонимный счет за границу, а также в случае поступления денежных средств с анонимного счета из-за границы;
    купля-продажа чеков, дорожных чеков;
    зачисление или перевод средств, предоставление или получение кредита (займа), проведение других финансовых операций в случае, если хотя бы одна из сторон - участников финансовой операции является физическим или юридическим лицом, имеющим соответствующую регистрацию, место жительства или местонахождение в стране (на территории ), которые не выполняют или ненадлежащим образом выполняют рекомендации международных, межправительственных организаций или осуществляющих деятельность в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем;
    зачисление на счет средств в наличной форме с их последующим переводом того же или следующего операционного дня другому лицу;
    зачисление средств на текущий счет юридического или физического лица - предпринимателя или списания средств с текущего счета юридического или физического лица - предпринимателя, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня регистрации;
    перевод лицом средств за границу при отсутствии внешнеэкономического договора, обмен банкнот, особенно иностранной валюты, на банкноты другого номинала и т.п..
Письмо НБУ от 12.06.2013 № 48-104/1396/6993.

Источник: Головбух

Добавить комментарий


Защитный код
Обновить